Análisis: opiniones sobre el bróker XTB

Encontrar una buena plataforma de inversión puede ser muy complicado, sobre todo teniendo en cuenta la gran cantidad de alternativas que han aparecido en el mercado en los últimos tiempos.

En este artículo analizaremos las principales características y opiniones sobre el bróker XTB Online Trading, que ha ganado una gran popularidad en los últimos años por su vasta oferta de servicios financieros y de inversión.

Principales hitos históricos del bróker XTB

La historia de X-Trade Brokers se remonta a hace unos 20 años, cuando ingresó al mercado de capitales con su sede en Varsovia (Polonia). Más adelante, en el año 2007 este bróker comenzó a expandirse internacionalmente, abriendo su primera sede en República Checa. Posteriormente, se crea XTB África, una nueva compañía para gestionar las operaciones en el continente africano en 2018. 

Por último, uno de los hitos más recientes es el establecimiento de la Fundación XTB en 2020. Esta es una organización sin fines de lucro que busca sensibilizar a la sociedad sobre temas financieros, económicos y de innovación tecnológica.

Actualmente, el grupo de accionistas XTB son quienes manejan y gestionan esta plataforma financiera, al igual que otras, tales como XTB África. 

¿Dónde tiene oficinas y sucursales este bróker?

La plataforma XTB tiene sus oficinas centrales en Varsovia. Sin embargo, luego de abrir su primera sucursal fuera de Polonia, más concretamente en la ciudad de Praga en la República Checa en 2007. Después de esto, el bróker fue expandiéndose a otras ciudades, países y regiones. 

Así, actualmente XTB Online Trading tiene sucursales en:

• Londres (Reino Unido), 
• Estambul (Turquía), 
• Santiago (Chile), 
• Belice (Belice), 
• Limassol (Chipre),
• Frankfurt (Alemania), 
• Bratislava (Eslovaquia), 
• París (Francia), 
• Lisboa (Portugal), 
• Bucarest (Rumania) y 
• Madrid (España).

Además, el Grupo XTB cuenta con otros dos bróker. Por un lado, está el ya mencionado XTB África con sede en Sudáfrica. Por el otro, en 2021 se establece XTB MENA Limited con operaciones en Dubai, en los Emiratos Árabes Unidos.

Ventajas y desventajas del bróker XTB

Como ocurre con cualquier plataforma, hay aspectos positivos y negativos en las opiniones sobre el bróker XTB. A continuación, analizaremos los principales aspectos del bróker financiero XTB.

¿Cuáles son los activos disponibles?

XTB ofrece la posibilidad de operar con una amplia cantidad de activos. Por ello, desde principiantes hasta profesionales pueden utilizar la plataforma y obtener beneficios

Acciones reales

En XTB vas a poder invertir en acciones a largo plazo y al contado con 0 euros de comisión. Puedes elegir entre más de 3.000 de acciones de las 16 mayores Bolsas de mercado mundiales, teniendo oportunidad de invertir en Tesla, Netflix y más empresas emergentes y tradicionales.

ETFs al contado

Los activos ETFs (Exchange-traded fund) son Fondos de inversión que cotizan en bolsa y son muy populares para inversiones tanto en el corto como largo plazo. Estos activos tampoco tienen comisión pero, a diferencia de las acciones al contado, se pueden comprar y vender en cualquier momento. Puedes elegir entre aproximadamente 300 ETFs e invertir en empresas internacionales, bienes raíces, bonos, materias primas y más.

Tipos de CFDs

Los CFDs son instrumentos complejos, conocidos por ser una forma de inversión con apalancamiento, siendo los más populares en la plataforma XTB.

En los Contratos por Diferencia se puede invertir con una parte mínima de efectivo, pero teniendo la titularidad sobre totalidad del valor predeterminado. Además, su cotización está determinada por la diferencia del valor de algún activo entre el inicio y el final del contrato.

Hay muchos tipos de CFDs en XTB, te contamos cuáles a continuación:

• CFD sobre divisas (Forex): XTB cuenta con 48 pares de divisas comunes y no tan comunes, dando muchas posibilidades de inversión.
• CFD sobre índices: puedes operar en más de 20 índices de todo el mundo, a la vez que invertir lo comprado o vendido.
• CFD sobre materias primas: también se puede operar sobre materias primas importantísimas como el oro, petróleo y otros minerales.
• CFD de acciones: también se puede operar con apalancamiento en acciones de empresas, poniendo poco efectivo y teniendo titularidad por sobre la totalidad del valor de la acción en un período de tiempo.
• CFD de ETFs: al igual que puedes operar con ETFs al contado, también es posible hacerlo mediante contratos por diferencia.
• CFD de criptomonedas: permite operar con más de 5 criptomonedas CFDs, con bajos costos de negociación y cuando quieras.

¿Cuenta con regulación XTB? ¿Es confiable?

La regulación de brókers hace que deban mantener cuentas públicas, claras y transparentes, ya que se somete a auditorías sumamente exigentes. Las opiniones sobre XTB traders confirman la confianza hacia el bróker gracias a esta regulación.

Actualmente, XTB Online Trading está regulado por autoridades en varios de los países en los que opera, en su gran mayoría dentro del continente europeo. Los entes reguladores son, a saber: FCA en Reino Unido, CNB en República Checa, BCU en Uruguay, BaFin en Alemania, CNMV en España, EN en Hungría, AMF en Francia, CMVM en Portugal, CONSOB en Italia, KNF en Polonia.

Sin embargo, como utilizan operaciones con apalancamiento, debe considerar los detalles de la operación antes de decidir si puede asumir este riesgo más elevado, ya que muchos inversores minoristas pierden al no conocer el funcionamiento del apalancamiento o de los CFDs.

Comisiones por operar en XTB

La plataforma permite operar con acciones y ETFs sin comisiones. En general, solo cobra comisiones cuando realizas órdenes y spreads. 

Si no operas al menos una vez al año, te cobran una comisión mensual de 10 EUR. De la misma manera, si decides retirar menos de 200 EUR se carga una comisión de 20 EUR. Finalmente, hay comisiones si operas en un monto mayor a 100 000 EUR al mes con una cuenta estándar. A continuación, veremos los tipos de cuentas y cómo comenzar a invertir en la plataforma. 

Nueva cuenta: ¿cómo abrir una y qué tipos de cuentas hay?

Puedes iniciar con una prueba demo gratuita de 30 días. En esta prueba podrás explorar el servicio y decidir si es lo que buscas o no.

 No importa si quieres crear una cuenta demo o standard, para registrarte solo necesitarás rellenar tus datos personales, adjuntar un documento de identificación y la información bancaria para poder retirar tu dinero. ¡Más fácil imposible!

Tipos de cuenta en XTB

Luego de la prueba demo, si decides continuar utilizando XTB, puedes elegir la cuenta Standard que detallamos a continuación:

• STANDARD: esta cuenta es gratuita (con al menos una operación al año, sino carga 10 EUR de comisión mensual) que permite operar en todos los activos. Además, esta cuenta no tiene un depósito mínimo.

Como el resto de brokers para invertir, XTB también ofrece un tipo de cuenta para profesionales sujeto a las condiciones de la ESMA

• Profesional: esta cuenta está destinada a traders profesionales, que ya cuenten con algunas características determinadas. Por ejemplo, se trata de personas que hayan operado al menos 10 veces por trimestre con valores significativos durante los últimos cuatro trimestres, o individuos que cuenten con un contrato en este área con al menos un año de antigüedad. La principal diferencia es que esta cuenta sí que cobra comisiones, pero a cambio opera con los mejores spreads del mercado.  

¿Cómo depositar y retirar dinero en XTB?

Puedes depositar y retirar tu dinero mediante tres vías: transferencia bancaria, tarjetas de crédito y carteras digitales (como PayPal).

En la cuenta standard no se exige ningún depósito mínimo, pero se puede transferir o depositar dinero mediante los mismos medios de retirada.

Por último, para retirar si hay un mínimo requerido: 200 €, sino se cobra una comisión de 20 €.

Alternativas a XTB

Si crees que XTB no es para ti, puedes evaluar estas dos opciones populares entre traders.

Degiro

Este bróker es bastante reciente, ya que comenzó sus operaciones en 2013. Sin embargo, también está regulado y cuenta con excelentes reseñas.

En cuanto a las opiniones Degiro, la principal diferencia que tiene con XTB es que no siempre ofrece operaciones con apalancamiento. Sin embargo, una de las principales diferencias que detectamos en nuestra comparativa XTB vs Degiro es que pese a trabajar con una amplia variedad de activos, este bróker no permite invertir en Forex ni Criptomonedas.

Finalmente, esta plataforma no ofrece una cuenta demo, y cobra más comisiones.

Si no deseas asumir tantos riesgos, puedes considerarla como una gran alternativa a XTB.

eToro

Las opiniones sobre eToro comentan que esta plataforma de inversiones tiene una antigüedad similar a XTB. Vamos a ver algunos motivos más para determinar XTB vs eToro.

Tiene muchas características similares, ya que permite muchos tipos de operaciones, así como apalancamiento. De la misma manera, es posible invertir en criptomonedas, Forex y acciones. 

Por otro lado, esta plataforma cobra unos U$D por cada reintegro, al igual que exige un depósito mínimo que varía en cada país.

Por último, eToro apunta a inversiones a corto, mediano y largo plazo, así como también es recomendada para principiantes y traders experimentados.

¿XTB posee una aplicación móvil?

Sí, XTB tiene una aplicación móvil para que lleves control de tus transacciones dondequiera que estés, con una interfaz cómoda y notificaciones personalizables. 

Esta aplicación se llama XTB – App o, para usuarios hispanohablantes, XTB – Inversión Online y cuenta con más de 1 millón de descargas y una valoración de entre 4.1 y 4.5 puntos sobre 5. Puedes descargar esta app de manera totalmente gratuita en las principales tiendas de aplicaciones móviles tanto para Android como para iOS.

¿XTB cuenta con un servicio de atención al cliente?

¡Por supuesto!

Este bróker financiero tiene un servicio de atención y asistencia al cliente compuesto por tres canales:

• Correo electrónico,
• Chat online y
• Teléfono. 

El horario de atención para España es de 09:00h a 19:00h, en horario continuo sin interrupciones.

Conclusión final sobre el bróker XTB

Después de este extenso análisis de las opiniones sobre el bróker XTB, podemos concluir que se trata de una plataforma de trading ideal para amantes y conocedores de la materia, porque permite diferentes tipos de operaciones, todo en un solo lugar. 

Además, por su versión demo y extensivo contenido formativo, puede ser una opción para principiantes precavidos que quieran adentrarse lentamente y con precauciones en el trading digital. 

Finalmente, creemos que es un bróker muy conveniente, porque generalmente no cobra comisiones y cuando lo hace, en general, son muy bajas y transparentes.

FAQ – Preguntas frecuentes sobre XTB